현물환 거래

• 약정일과 외환 인수도 및 결제일 따라 전통적으로 현물환과 선물환 거래로 구분

• 변동환율이 1970년대에 도입되면서 선물환거래 단점을 보완 위해 통화 선물거래, 통화옵션거래, 통화스와프가 등

• 외환시장에서 가장 일반적인 거래 형태이며 고대 리디아 왕조에서 동전이 만들어진 이래 많이 거래했던 방식

• 약정일부터 2영업일 이나 일부 외국통화는 익일

은행이나 금융회사가 휴무일 경우 영업일 에서 제외하기 때문에 지급과 받는 일이 연기됨





예) 1만 유로 H은행으로 EUR/KRW=1300에 매입

     → 이틀 뒤에 1,300만원을 H은행에 이체 필요


종류


• 약정일부터 영업일 째 외환 수도, 대금결제 따라서
  

• 
  

1. 일일 결제(Value Today 벨류 투데이)
   

• 외환거래 약정일 에 외환 수도, 대금 결제가 즉시 발생

• 대 고객, 대기업 거래가 해당

• 
  

1. 내일 결제(Value Tomorrow, 벨류 투마루): 다음 날에 외환 수도, 대금 결제가 이루어짐

2. 2영업일 결제(Value Spot, 벨류 스팟): 2영업일 째 외환 수도, 대금 결제가 이루어짐