환거래 은행2

1.  대상은행 심사

 

순서

 

 

 

 

• 신용등급이 투자 부격적 등급 또는 신용등급 기준이 미 부합 경우에는 거절(拒絶)
• 신용등급이 적정, 체결은행 국가가 자금세탁방지 국제기구 가입국 경우에는 체결
• 신용등급이 적정하나 자금세탁방지 기구 미 가입이지만 금융거래 제한 목록에 없는 경우네는 AML 질의서를 통해서 심사 이후 직접 판단하여 체결

2. 자금세탁 위험 확인

3. 자금세탁 위험 통제 절차 확인