펀드 수익률과 계산

• 펀드 수익률이란 현재 기준가 또는 현재 평가액에서 세금, 수수료를 제외한 자본 차익을 말한다.
• 적립식 펀드 경우에는 중간에 수시로 돈을 넣었는데 그때마다 증시가 출렁거려 기준가격이 달라졌으니 수익률도 다르게 계산
• 거치식, 적립식 펀드 상관없이 수익에서 세금 및 수수료를 빼야 하므로 실질 수익률은 적다.

 

등식

 

 

예시

 

1. 420만원에 거치식 펀드 가입, 평가액은 세전 500만원
2. 각종(소득세, 자본이득세, 양도세, 증권거래세, 주민세 등) 세금 포함 11만
3. 금융수수료 및 펀드 관련 수수료 포함은 5만원이다.

 

등식

 

1. (500-11-5)/420-1
2. (484/420)-1=0.1523809....
3. 0.1523809*100=15.24%