환포지션 조정

환율변동에 따르는 불상사를 막기 위해 외국 통화 매수/매도를 맞춤

1. 일반 고객, 기업, 기타 거래 등으로 인해 외국 통화를 과매수(매입초과 포지션, Over Bought Position)

  → 타 은행이나 금융회사에 매도 주문

2. 일반 고객, 기업, 기타 거래 등으로 인해 외국 통화를 과매도(매도초과 포지션, Over Sold Position)

   → 타 은행이나 금융회사에서 매수 주문

 

환포지션 산출 : 규모파악하는 것이 은행이나 금융회사의 미래 실적에 대충 파악이 가능한데다가 나중에 금융회사가 매매이익, 외화자금 조정을 위한 기초자료로 사용

 

가. 종합 포지션 : 외환업무 마감전에 외환 본지점간 전금, 역환처리, 수입신용장 대지급처리 등 당일처리 업무를 완료 확인 후에 진행 

 

나. 외국통화 시재확인 : 영업마감이후 전일자 외국통화 잔고가 당일 외국통화 거래내역을 전산 확인, 외국통화 실물과 대조 잔액 일치 여부 확인 필요

다. 통화별 대체금액 확인 : 통화별 외화대체 입금금액과 출금금액이 상이한 경우 대체 및 입/출금 전표를 찾아서 확인 후 찾았다면 취소, 정당한 금액으로 전산거래로 재수행

 

라. 환포지션 정리 : 환포지션 조회 및 정리거래 수행