소소한 것들의 창고

외국 통화 및 자국 통화 유동성(流動性)이 양호(良好)해도 엄격(嚴格), 심각한 상황(狀況)을 설계하여 해결(解決)을 제시(提示)해야 함 위기 상황 예시 당해(當該) 금융기관(金融機關)이나 그룹 내 자회사(子會社) 신용등급 하락(下落) 외화자산시장 유동성 부족에 따르는 보유자산 가치하..

영어: Contingency Planning 어떤 유동성 위기에 대한 대체 방안을 세우는 것 같은 말로는 비상시 순 자금 소요액(Net Fund Retirement) 순서 단계별로 위기 상황을 설정, 조치방안에 대한 구체적인 마련 수시로 점검하여 효율적인 유동성 관리 가능, 유동성 악화 시 점검 주기 단축

자국민이 국내 외국환 은행에 보유한 외국통화 표시예금 기업의 수출대금 증가, 수출 흑자 기록, 외화자금 증가, 국내외 투자자들의 투기 바람 등으로 규모가 증가 일반적으로 이 예금 규모는 자국민 또는 기업의 기대를 나타내며 자국 외환시장에 외국통화를 공급하며 자국 통화 증가를 불러올 수 있으나 투기 바람 등의 거주자 외화예금의 증가는 되려 상황에 따라서 자국통화의 강/약세를 띨 수 있다. 거주자 외화예금 종류에는 보통예금, 정기예금, 자유적립식, 정기적금이 있다. 은행 별로 차이가 있으나 전신환 거래가 가능한 통화는 모두 가능하지만 일부 은행 경우에는 전신환 가격이 있으나 외화예금 거래는 불가한 경우가 있음 가입방법으로는 일반적으로는 영업점, 인터넷뱅킹, 스마트폰뱅킹이 있으며 일부 은행은 기축통화 한정으로..

영어: Spread 특정 증권의 매수와 매도가 차이 같은 말로는 격차 예) **종목 매수가가 38,000/ 매도가가 37,800원 스프레드는 200원 등식: 38,000 – 37,800 = 200 만기일 등 조건이 다른 선물 계약 간 차이 고정 수익 증권간 수익률 차 예) 대한민국 우체국 예금금리 1개월물이 0.75%이며 대한민국 시중은행 예금금리 1개월물이 0.95% 격차 0.2 0.95-0.75 = 0.2 기초상품 동일 행사가 만기가 다른 콜, 풋옵션 차이 ** 증권 1개월 물 행사가: 40,000 ** 증권 2개월 물 행사가: 38,950 격차는 1,050 40,000-38,950 = 1,050 외환시장에서 매입-매도가 차 KRW/HKD(단, 원화는 천원당) 매입가: 7.3842 매도가: 7.354..

보험료(保險料)와 보험금(保險金) 모두 외화로 처리하는 상품(商品) 외화증식이 주 목적이며 장기계약 경우에는 비과세 외국통화 연금보험은 장기 확정 고금리 제시하는 확정형 금리 상품 중도 해지시 특별한 경우 아닌 이상 원금 손실과 고율의 세금이 부과되며 외국 통화가치가 하락할..

제시된 정보를 정확하게 전산 입력 후 관련 대금 수납 자국통화 대가로 송금한 경우 전신환 매도율 대금과 송금 수수료 및 전신료를 받음 외국 통화 대가로 송금한 경우 송금 수수료와 전신료, 현찰 수수료이나 대체료를 받음 고객거래 기여도에 따라 또는 횟수 또는 금액에 따라 환율이..

거래외국환은행 지정(변경) 및 신청서 접수 송금사유가 거주자 지급증명 서류 미 제출, 해외유학비, 체재비 지급, 외국환 거래은행 항목 경우 송금 신청서와 거래 외국환 은행 지정(변경)신청서 받아 전산 등록 미래에 재 거래할 경우 지정은행 통해 거래(去來)를 해야 함을 안내해야 함 ..

실명확인 각국 금융거래법에 따라 송금의뢰인 실명 확인 확인 방법 명의인(名義人) 신청인(申請人) 방법 개인(個人) 본인(本人) 본인 실명확인 표에 의거한 실명(實名)확인 대리인(代理人) 본인+대리인 확인 표에 의거한 실명 확인 법인(法人) 대표자(代表者) 사업자 등록증 및 대표자 실명..

국가별 은행 코드 미합중국(美合衆國) 코드명: ABA No, ROUTING NO 구성: 9자리, 은행+지역+지점 뉴질랜드 코드명은 없음 구성: 은행(2)+지점(4)+계좌번호(7)+계좌종류(2) 영국(英國) 코드명: SORT CODE 구성: 은행(2)+지역(2)+지점(2) 호주 코드명: BSB CODE 코드 구성: 6자리(지점코드) 캐나다 코드명: TRA NSIT ..

송금신청서 및 관련 증빙 서류 접수 1. 송금신청서 상에 송금의뢰인 자필(自筆)로 송금의뢰인 이름과 주소(住所), 송금 수취인 이름과 연락처 은행 계좌번호 정확 하에 작성 2. 지급은행 경우 은행 코드 부여되어있으므로 해당코드명 기재 3. 송금사유와 수취인 관계를 기재, 송금에 대한 감..

흐름도 1. 송금의뢰인부터 송금 신청 서류를 접수(接收), 사유 확인 후 송금 취결(就結) 2. 의뢰인(依賴人)에게 계산서(計算書) 교부(交付) 3. 지급은행 앞으로 지급 차기 및 중계은행 차기 통지 4. 송금은행 계좌에서 송금대금 차기 이후 지급은행 계좌 이체, 입금 통지(通知) 5. 지급은행은 송..

1. 대상은행 심사 순서 신용등급이 투자 부격적 등급 또는 신용등급 기준이 미 부합 경우에는 거절(拒絶) 신용등급이 적정, 체결은행 국가가 자금세탁방지 국제기구 가입국 경우에는 체결 신용등급이 적정하나 자금세탁방지 기구 미 가입이지만 금융거래 제한 목록에 없는 경우네는 AML 질의서를 통해서 심사 이후 직접 판단하여 체결 2. 자금세탁 위험 확인 3. 자금세탁 위험 통제 절차 확인

1. 실수요(實需要) 목적(目的) 외국(外國) 유학비용으로 송금(送金), 여행비용 외국에서 물품(物品)/비 물품 구입(求入) 외화차입, 해외투자이나 국내에서 외국통화 투자 국내에서 외국통화로 발행된 채권이나 주식 등의 자본거래 목적 외국인이 쓴 돈을 제하고 나머지 국내 통화를 외국 통화를 바꾸는 경우 외국인이 자국에서 환전한 뒤에 국내로 반입해서 투자하거나 사용하는 것은 실수요 목적이 아님 2. 환위험 관리(管理) 3. 투기적 목적: 수익률을 목적, 무역/자본거래로 인한 외환거래 비중 축소화/증대

영어: Correspondent Bank 1870년 영국에서 처음 등장 신용상태이나 어려가지 요인을 감안한 상대 은행이 체결을 제의 또는 요구하는 서신을 발송하고 수락 형태로 체결 은행 신용등급이나 자금 세탁 방지 등을 고려하는 등 엄격한 사전 조사를 통해 확신이 있을 경우에 체결 종류 : 대금결제 원활하는 것이 주목적 예치환 은행(Depository Bank): 상대은행에 자기 명의의 예금계좌를 개설한 것, 상대은행도 해당 은행과 계약도 마찬가지 무치예치환거래은행(Non Depository Bank) : 자기 명의의 예금계좌 개설 없이 단순 계약만 체결한 것 자세한 내용의 사이트 Correspondent Bank: Definition and How It Works A correspondent bank ..

영어: Vostro Account(VA) 당방계정과 반대어 외국환은행에 상대은행이 개설한 예금으로 내용은 당방계정과 같다.

영어: Correspondent Arrangemnet 자국이나 외국 은행이 외국이나 자국 은행에 송금, 신용장 개설, 무역 결제, 환전 등 원할한 업무를 수행하기 위해 사전에 계약관계를 수립하는 것을 말함 서명감(List of Authorized Signature), 전신암호문(Telegrahic Test Key), 거래조건 및 수수료율(Terms and Condition)을 교환함 이 때 이 계약을 채결한 은행을 환거래 은행(Correspondent Bank)라고 함

상환기한이 1년이상인 자국 통화/외국 통화 재원은 자국통화/외국 통화로 조달해야도록 관리하는 지표일반적으로 감독기관 지도비율은 100%이상 등식 중장기 자금조달비율 = 상환기간 1년 초과 자국 통화 또는 외국 통화 잔액/상환기간 1년이상 자국통화 또는 외화 대출 잔액*100-100

외국통화 또는 자국통화의 만기 및 외국/자국 통화의 만기의 불일치 비율을 나타내는 비율유동성위험 측정에 이용되는 등식임일반적으로는 잔존만기 7일이내 도래하는 부채가 자산을 초과하는 비율이 3%1개월 이내 도래하는 부채가 자산을 초과하는 비율이 10% 넘지 않도록 유지/관리 필..

국내 송금인이 자국통화이나 외국통화를 송금대금을 받고 외국 수취인에게 자국 또는 외국자금으로 송금하는 행위를 말함외환자유화, 세계경제 국제화, 대외시장과의 교역 확대로 국내와 해외간의 자금이동이 많아짐 외국통화 송금과 자국통화 송금 차이 자국통화로 외국으로 송금이 ..

단/장기 대출, 장기계획이나 파이넨싱 참여등으로 중장기에 소요되는 자금이 필요할 경우 재원 확보를 위해 국내외 금융시장에서 차입금 형태로 자금조달하는 방법을 말함국내외 정부 주무부서에 신고이나 금융감독위원회 등에 보고 등으로 법적 절차를 준수해야 함금리리스크 발생하..

중앙은행이 외국환 은행에 예탁한 외화자금외국환 은행의 공신력 강화, 단기영업 자금지원이 주목적자금 용도가 지정되므로 따로 관리가 필수

영어: Roll Over 외환시장에서 거래 상태를 그대로 연장 시키는 것 예: 30만 대만달러를 매입한 딜러가 팔지 않고 다음날까지 거래 상태를 유지 롤 오버 이자는 금리 차를 감안한 하루치 세후 이자를 증감 시킴

영어: Short 외환용어로 어느 특정 통화 시세가 계속 떨어지는 약세를 말함 예: 일본 엔 쇼트는 엔화 약세

영어:Long 외환에서 특정 통화가 오르는 강세를 말함 예 : 즈워티(PLN)롱은 폴란드 즈워티 강세를 말함

영어: Big Figure 100단위 핍(100Pip=1%)이상의 큰 자리수 예1) 노르웨이 크로네/일본 엔화= 13.4721일 경우 13.47이 큰 단위 예2) 영국 파운드/미국 달러= 1.3257일 경우 1.32가 큰 단위

영어: Pip 환율이나 채권, 예금 금리에서 가장 낮은 단위의 숫자 100 Pip이 1% 일본 엔, 한국 원, 베트남 동, 헝가리 포린트 등에서는 소수점 1~3번째 자리 유로화, 영국 파운드, 태국 바트, 호주 달러 등은 소수점 2 ~ 5번째 자리 Pip 단위 % 환산 1,000Pip 10% 500Pip 5% 250 Pip 2.5% 100Pip 1% 50 Pip 0.5% 25Pip 0.25 % 10Pip 0.1% 5Pip 0.05% 1Pip 0.01% 0.5Pip 0.005%

영어: Inter Office Dealer 같은 말로는 영어 발음 인터 오피셔 딜러 같은 금융기관의 고객의 요청으로 커버 거래하는 외환딜러 고객의 거래 금액은 소액이든 거액이든 무조건 처리 군대로 비유하자면 보급업무 담당

영어: Cprparation Dealer 1950년대 유럽에서 처음으로 등장했는데 대기업 외환 업무를 대신 처리하기 위해서이었다. 2023년 기준으로는 영리 회사의 크기 막론하고 기업들과 타 금융회사의 외환거래를 도와주는 딜러이다. 상황에 따라 법령 또는 지시에 따라서 비영리 단체이나 회사의 외환거래를 도와주어야하는 일도 담당한다. 2선 기갑 전투병과 유사

영어: Inter Bank Dealer 같은 말로는 영어 발음인 인터뱅크 딜러 외환시장에서 은행들과 통화를 사고 파는 거래 업무를 하는 딜러 군대로 비유하자면 보병 전투병과 유사 1950년대 말 유럽에서 처음 등장했는데 전화와 천공카드으로 거래했지만 2023년 기준으로는 주문 전용 단말기 모니터, 외환 정보 모니터, 인터넷 전용 모니터 등 5개 모니터, 외환중계자, 중앙은행과 연결된 딜러와 전화기 등으로 통화하거나 정보를 듣게 됨 딜링룸 출입은 특별한 경우가 아닌 이상 엄격하게 통제하며 보안장치와 통신장비가 많음

영어: Cover Trading 소매거래에서 사고 판후 남는 유가증권이나 외환잔고를 은행 간 시장거래를 통해 거래하는 방식 넘치는 것은 매도하고 모자르면 매수하는 방식